FATF Report – Opportunities and Challenges of New Technologies for AML/CFT

8/15/2021

​ FATF Report - Opportunities Challenges of New Technologies for AML-CFT.pdf

Teknologi dapat meningkatkan kecepatan, kualitas, dan efisiensi tindakan untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme. Teknologi baru dapat membantu Penyedia Jasa Keuangan (PJK) dan Lembaga Pengawas dan Pengatur, menilai risiko dengan cara yang lebih akurat, tepat waktu, dan komprehensif. Ketika diterapkan dengan bertanggung jawab dan menggunakan pendekatan yang berbasis risiko, teknologi baru serta produk dan layanan inovatif juga dapat meningkatkan inklusi keuangan, membawa lebih banyak orang ke dalam sistem keuangan yang berizin dan diawasi, sehingga akan memperkuat efektivitas penerapan APU-PPT.

FATF report ini mengidentifikasi solusi berbasis teknologi yang tersedia atau sedang dikembangkan. FATF report ini menyoroti kondisi, kebijakan, dan praktik yang perlu diterapkan agar berhasil menggunakan teknologi ini guna meningkatkan efisiensi dan efektivitas APU-PPT. FATF report ini juga mengkaji hambatan yang dapat menghalangi keberhasilan penerapan teknologi.

New Technologies untuk APU-PPT mengacu pada:

  1. keterampilan, metode, dan proses inovatif yang digunakan untuk mencapai tujuan yang berkaitan dengan penerapan persyaratan AMLCFT secara efektif atau
  2. cara inovatif untuk menggunakan proses berbasis teknologi yang mapan untuk mematuhi kewajiban APU-PPT

Temuan ini mendorong anggota FATF mengadopsi serangkaian tindakan yang disarankan bagi otoritas pemerintah untuk memajukan pengembangan yang bertanggung jawab dan penggunaan teknologi baru untuk APU-PPT, yakni:

    • menciptakan lingkungan yang mendukung baik oleh pemerintah maupun sektor swasta untuk inovasi yang bertanggung jawab guna meningkatkan efektivitas APU-PPT
    • memastikan privasi dan Perlindungan Data saat menerapkan New Technologies
    • Mempromosikan inovasi APU-PPT yang mendukung inklusi keuangan berdasarkan desain
    • Mengembangkan dan mengkomunikasikan kebijakan dan pendekatan regulasi terhadap inovasi yang fleksibel, netral teknologi, berbasis hasil dan sejalan dengan pendekatan berbasis risiko
    • Melakukan pengawasan yang terinformasi
    • Mempromosikan dan memfasilitasi pelaksanaan kerja sama

Suggested-actions-New-Technologies-AML-CFT.pdf

  




In brief:

opportunities and challenges of new technologies handout.pdf